Scheme Madoff in asigurarile romanesti? Cateva note interne…

Redau documentul, fara prea multe comentarii. Cine are urechi de auzit, o sa auda. 🙂

Departament Anti-Frauda al …

Nereguli constatate in urma verificarilor efectuate la  Sucursala Municipiului Bucuresti:

  1. Achitarea politelor cu prime incasate inainte de data emiterii acestora (ex: polita din 2010 achitata cu prima incasata in 2005);
  2. Dezachitarea primelor de asigurare de pe politele expirate;
  3. Achitarea primelor de asigurare pe polite deja expirate;
  4. Inregistrarea ca suma neelucidata a primelor depuse la casierie de catre agenti si efectuarea achitarii la 6 luni dupa incasare (polite neintroduse);
  5. Restituirea integrala a primelor de asigurare pe polite de bunuri, fara retinerea primelor aferente perioadei de expirate, conform Normelor metodologice;

Continue reading

Madoff are dositi 9 miliarde de dolari. Britanicii afla azi cum va arata bugetul lor in 2011. Revista “presii”

Premierul britanic va anunta astazi bugetul pentru anul 2011, care prevede masuri de austeritate extrem de serioase si de impopulare. Economistii vorbesc despre cresterea  TVA de la 17,5 % la 20 % , marirea bazei de impozitare,  reduceri cu aproape 7 miliarde de euro ale cheltuielilor in 2010. Nu mai spun ca din toamna, dupa ce auditul finantelor publice va fi terminat, va fi prezentat planul final de masuri pentru urmatorii 3 ani.

Fitch a coborat luni perspectiva pe termen lung a bancii franceze BNP Paribas, de la  AA la AA-. Potrivit unui comunicat preluat de presa franceza, banca dispune inca de capacitatea de a genera rezultate financiare bune, dar a dorit sa atraga atentia asupra deteriorarii calitatii activelor si a nevoii de capital.

Continue reading

Madoff:”Fac ceva pe victimele mele. I-am ajutat 20 de ani, iar eu fac acum 150 de ani de puscarie”

Bancherul american, condamnat la 150 ani de închisoare pentru cea mai mare escrocherie din istoria Wall Street, este idolul colegilor săi de celulă, cărora le-a spus că ‘face ceva’ pe victimele sale, arată un reportaj apărut în New York Magazine.
“De la venirea sa la închisoare, Madoff îi fascinează pe deţinuţi”, care îi povestesc despre cum apare la televizor, scrie revista.
Continue reading

Madoff a fost batut de un al detinut. Nas spart, fracturi ale coastelor si taieturi pe fata

Bernard Madoff, care isi ispaseste cei 150 de ani de inchisoare in Carolina de Nord a fost batut de un alt detinut, scrie Wall Street Journal. Imediat dupa eveniment, Madoff a fost dus la infirmeria inchisorii, oficialii puscariei sustinand insa ca celebrul escroc a vizitat salonul medical din cauza hipertensiunii si a unor palpitatii.
Detinutul cu numarul 61727-054, spun insa sursele citate de WSJ, a fost tratat pentru nas spart, fracturi ale coastelor si taieturi pe fata.
Continue reading

Seful riscului din Santander verificase afacerile lui Madoff. "Erau ok"

Ce fel de bancheri or fi trimis spaniolii de la Santander pentru a verifica soliditatea imperiului financiar al lui Madoff, cata vreme curtierul escroc i`a dus de nas timp de doua zile, prezentandu`le date false ?
Zvonuri legate de fragilitatea businessului dezvoltat de Madoff circulau prin birourile celei mai mari banci din Spania de cateva luni, potrivit AFP. In 27 noiembrie, seful directiei de risc din Santander, Rodrigo Echenique, s`a dus la New Yourk special ca sa`l intalneasca pe Madoff in birourile sale luxoase din Manhattan. Omul voia sa se uite peste datele financiare ca sa se convinga ca expunerea bancii , de 2,33 miliarde de euro, era ok. « Am avut acces la cateva informatii care insa cu siguranta ca erau false”, spune azi Echenique, care s`a intors din SUA cu un raport complet care teoretic, trebuia sa indeparteze orice urma de indoiala asupra companiilor lui Madoff. Dupa nici doua saptamani, FBI l`a arestat pe escrocul american, demontand schema piramidala in urma careia s`au evaporat 50 de miliarde de dolari. Potrivit ziarului spaniol El Mundo, cand Madoff era intrebat care era secretul succesului sau, raspunsul era invariabil : »Succesul meu ? Este la fel ca cel al Coca-Cola. Nu poate fi dezvaluit nimanui ». Iata ca pana la urma, a fost.

Madoff e liber, primind si o bratara de la autoritati

Dupa ce a platit o cautiune de 10 milioane de dolari (din banii fraierilor desigur), celebrul Bernard Madoff, a fost lasat sa plece acasa, dar i s`a fixat o bratara electronica dotata cu GPS cu ajutorul careia orice miscare sa ii poate fi urmarita. Madoff a acceptat arestul la domiciliu, portul acelei bratari si instituirea sechestrului pe doua resedinte pe care acesta le poseda in New York si Florida, a declarat judecatorul care se ocupa de acest caz, Gabriel Gorenstein. Nevasta lui Madoff a fost obligata la randul ei sa isi depuna pasaportul autoritatilor, act care lui Bernard i`a fost déjà retras. Aseara, Bernard Madoff a fost vazut iesind la plimbare in jurul luxoasei vile din cartierul Upper East Side, din nordul Manhattanului. Imbracat in negru si purtand o casca de base-ball neagra, el a refuzat sa discute cu reporterii care`i vaneaza orice cuvant. Afacerea Madoff a capatat insa o noua turnura odata cu descoperirea faptului ca unul dintre inspectorii SEC (Eric Swanson ) e casatorit cu nepoata escrocului, oficialii americani lansand o ancheta interna dura pentru a afla daca acesta este motivul pentru care Madoff a beneficiat de indulgenta oficialitatilor de reglementare din SUA, desi existau semnale ca businessul lui nu e tocmai in regula. Reamintesc ca escrocheria lui (schema Ponzi), consta in platirea dupa efectul piramidal, a banilor datorati clientilor vechi, cu ajutorul fondurilor aduse de noii clienti. Frauda a picat in momentul in care,d in ratiuni de criza financiara, o serie de jucatori au vrut sa isi retraga banii. De doua saptamani, apar noi nume de banci, institutii financiare sau chiar celebritati, care si`au investit averile in fondurile controlate de Madoff.

Spagile lui Madoff

Asa cum scriam intr`un post anterior, cel mai recent control al autoritatilor de reglementare americana la firmele lui Madoff a fost in 2007, cand acestea i`au semnat un cec in alb in privinta respectabilitatii si eticii de business. Dupa ce tzeapa acestuia a fost descoperita, lumea a inceput sa se intrebe cum de a fost posibil sa primeasca bilet de buna purtare, cand era intr`un mare rahat omul.
Seful SEC (Securities and Exchange Commission) a anuntat foarte sobru ca e extrem de preocupat de « lacunele multiple pe care autoritatile le-au manifestat timp de 10 ani in relatia cu Madoff» Bomba a picat recent, cand s`a aflat ca unul dintre membrii cei mai influenti ai Comisiei Economice a Senatului american a primit mai multe zeci de mii de dolari din partea lui Madoff. Drept e ca pe lista celor sponsorizati de el se afla si Hillary Clinton ( 4500 usd) si chiar Barack Obama (2800 usd)

Radiografia unei escrocherii. Cazul Madoff.

Bernard Madoff a construit intregul esafodaj bazandu`se doar pe notorietatea sa si pe un carnetel cu adrese, din care nu lipseau nume celebre cum ar fi acela al regizorului Steven Speilberg, al Fundatiei Wiesel, sau bancheri renumiti de pe cuprinsul intregii planete
Cu ochelarii sai eleganti, costume impecabil croite, fondatorul si fostul sef al Nasdaq stia sa dea bine in orice incapere intra. Bernard Madoff lasa dupa el senzatia unuia caruia ii merge din plin si care isi permite sa arunce cu bani in stanga si in dreapta. Membru al unui club de golf de fite si generos sponsor al democratilor, Madof a conceput intreaga afacere ca pe una de familie. Fratele sau, fiii (Mark si Andrew ) si nepotii lui (Charles si Shana) erau toti membri ai boardului.
In 2000, firma lui dispunea de active de 300 mil dolari si avea incheiate parteneriate cu « greii » industriei Goldman Sachs si Merrill Lynch.
In afara activitatii de curtierat, Bernard Madoff, a dezvoltat in paralel o firma de consultanta in investitii si doua fonduri de risc – Fairfield Sentry si Kingate Global. Aceste doua fonduri ofereau randamente cu peste 10 la suta mai mari decat media pietei. Cum sa nu iti bagi banii acolo? Unii s`au intrebat daca nu e prea frumos ceea ce se intampla la firmele lui Madoff ca sa fie si adevarat? Drept pentru care, cu jalba`n protap s`au dus si au sesizat autoritatile de reglementare, care culmea, au descins chiar in 2007 la firmele lui Madoff, declarand la incheierea controalelor ca totul e in regula si ca banii sunt facuti in mod “curat”. Mai mult, dupa ce l`au “spalat”, aceleasi autoritati de reglementare il consultau periodic pe Madoff cu privire la ceea ce se intampla pe pietele financiare, uitilizandu`i din plin recomandarile.
Problemele sale au aparut pe fondul crizei. O parte dintre investitori si`au retras banii, iar numarul celor care investeau era in scadere. Cand problemele de lichiditate au inceput sa apara, Madoff nu a mai avut ce sa faca. A declarat sec « Nu mai am bani. Am pierdut totul », confirmand spusele celebrului Buffett « Cand apele se retrag, se vede cine se scalda in pielea goala ». Madoff era cu siguranta unul dintre ei.